Anti-Money Laundering (AML) Policy｜P&L

1. Layunin at batas

Sumusunod ang P&L sa mga batas ng Hong Kong SAR tungkol sa AML/CFT, kabilang ang AMLO (Cap. 615) at mga alituntunin ng regulator.

Ipinapaliwanag ng patakarang ito ang aming pangkalahatang diskarte sa CDD, monitoring, STR at pag-iimbak ng tala.

2. Risk-based

Gumagamit kami ng risk-based approach upang matukoy at mabawasan ang panganib ng ML/TF.

3. CDD

Maaaring kolektahin at beripikahin ang pagkakakilanlan ng customer at beneficial owner, layunin ng transaksyon, at pinagmulan ng pondo. Maaaring humingi ng karagdagang dokumento para sa mas mataas na panganib.

4. Patuloy na pagsubaybay

Sinusubaybayan ang relasyon at transaksyon upang matukoy ang hindi pangkaraniwang aktibidad.

5. STR

Kung may dahilan para magduda, maaaring magsumite ng ulat sa JFIU ayon sa AMLO. Maaaring ipagbawal ang “tipping off”.

6. Mga tala

Iniimbak ang dokumento at tala sa panahong itinakda ng batas at patakaran.

7. Sanctions

Sinusunod ang UN at Hong Kong sanctions; maaaring tanggihan ang transaksyon o relasyon kung kinakailangan.

8. Pagsasanay

May periodic na AML/CFT training para sa tauhan at internal controls.

9. Pakikipagtulungan

Makikipagtulungan sa lehitimong imbestigasyon ng mga awtoridad ng Hong Kong kung pinapayagan ng batas.

10. Pag-update

Maaaring baguhin ang patakarang ito; titingnan ang website para sa pinakabagong bersyon.