Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML)｜P&L

1. Tujuan dan hukum yang berlaku

Kami berkomitmen mematuhi hukum dan peraturan Wilayah Administrasi Khusus Hong Kong tentang pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme (“AML/CFT”), termasuk tanpa batasan Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) (“AMLO”) dan peraturan turunannya, serta pedoman yang dikeluarkan regulator terkait dari waktu ke waktu.

Kebijakan ini menjelaskan pendekatan umum kami terhadap uji tuntas nasabah, pemantauan transaksi, pelaporan transaksi mencurigakan, dan penyimpanan catatan. Prosedur rinci tercantum dalam kebijakan internal, penilaian risiko, dan pembaruan regulator.

2. Pendekatan berbasis risiko

Kami menerapkan pendekatan berbasis risiko untuk mengidentifikasi, menilai, dan mitigasi risiko ML/TF, serta menyesuaikan kontrol dengan jenis nasabah, produk, saluran, geografis, dan faktor relevan lainnya.

3. Uji tuntas nasabah (CDD)

Sebelum dan selama hubungan bisnis, kami dapat mengumpulkan dan memverifikasi informasi identitas nasabah dan pemilik manfaat akhir, serta memahami sifat usaha, sumber dana, dan tujuan transaksi, sesuai hukum dan kebijakan internal. Untuk badan hukum atau trust, kami dapat meminta dokumen pendirian, struktur kepemilikan, penandatangan berwenang, dan data pemilik manfaat akhir.

Uji tuntas diperkuat (EDD) dapat diperlukan untuk nasabah atau skenario berisiko lebih tinggi, termasuk informasi tambahan, persetujuan manajemen senior, atau siklus tinjauan yang lebih singkat.

4. Pemantauan berkelanjutan

Kami melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap hubungan dan transaksi nasabah untuk mendeteksi aktivitas yang tidak konsisten dengan profil atau pola historis. Pemantauan dapat mencakup penyaringan otomatis, pencocokan daftar, dan tinjauan manual.

5. Laporan transaksi mencurigakan

Jika kami mengetahui atau mencurigai bahwa harta merupakan hasil kejahatan atau terkait ML/TF, atau ada niat membantu pihak lain melakukannya, kami akan menyampaikan laporan transaksi mencurigakan (STR) kepada Joint Financial Intelligence Unit (JFIU) atau otoritas berwenang Hong Kong sesegera mungkin, sebagaimana diwajibkan AMLO dan pedoman terkait, kecuali pengecualian hukum tegas berlaku.

Kami dapat dilarang memberi tahu nasabah tentang pengajuan STR (“tipping off”) jika hukum mengharuskan demikian.

6. Penyimpanan catatan

Kami menyimpan dokumentasi CDD dan catatan transaksi setidaknya untuk jangka waktu yang ditetapkan undang-undang atau pedoman berdasarkan AMLO dan kebijakan internal, untuk pemeriksaan otoritas berwenang.

7. Sanksi dan yurisdiksi berisiko tinggi

Kami mematuhi sanksi Dewan Keamanan PBB dan sanksi yang diberlakukan berdasarkan hukum Hong Kong, serta kebijakan daftar internal. Kami dapat menolak orientasi, menolak transaksi, atau menghentikan layanan terkait yurisdiksi atau pihak yang disanksi, embargo, atau berisiko tinggi.

8. Pelatihan dan tata kelola

Kami menyediakan pelatihan AML/CFT berkala kepada staf terkait dan memelihara mekanisme eskalasi dan tinjauan internal untuk mendukung implementasi efektif.

9. Kerja sama dengan otoritas

Dalam batas hukum, kami bekerja sama dengan permintaan, pemeriksaan, dan tindakan penegakan yang sah dari Bea dan Cukai, Otoritas Moneter Hong Kong, Kepolisian Hong Kong, dan otoritas berwenang lainnya.

10. Pembaruan kebijakan

Kami dapat merevisi Kebijakan ini untuk mencerminkan perubahan hukum, pedoman regulator, atau operasi bisnis. Versi yang diperbarui akan dipublikasikan di situs web ini. Penggunaan layanan yang berkelanjutan dapat merupakan pengakuan atas pembaruan sepanjang diizinkan hukum; jika persetujuan terpisah diperlukan, kami akan memperolehnya.